Sie möchten in TrendDelta investieren?
Sie möchten TrendDelta nutzen und Ihre Geldanlage künftig professionell und aktiv steuern lassen? Dann können Sie den gesamten Antrag direkt online abschließen – einfach, digital und ohne Papierkram.
Für den Online Abschluss von TrendDelta berechnen wir Ihnen keine Abschlussgebühr.
Über den unten stehenden Button gelangen Sie direkt zu unserem Vermögensverwalter WealthInvest. Dort registrieren Sie sich zunächst mit Ihren persönlichen Daten und erhalten anschließend Zugang zum digitalen Antragsprozess.
Sie werden Schritt für Schritt durch den gesamten Antrag geführt. Alle erforderlichen Angaben und Erklärungen erfolgen online. Nach erfolgreicher Einrichtung können Sie Ihr Depot und Ihre Vermögensverwaltung jederzeit über Ihren persönlichen Online Zugang oder die entsprechende App einsehen.
Warum wird meine Risikobereitschaft geprüft?
Im Rahmen des Antrags werden Ihnen auch Fragen zu Ihren Erfahrungen mit Geldanlagen, Ihren finanziellen Verhältnissen, Ihrer Verlusttragfähigkeit und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft gestellt.
Diese Angaben sind gesetzlich vorgeschrieben. Der Vermögensverwalter muss vor Abschluss prüfen, ob TrendDelta für Sie persönlich geeignet ist.
Bitte beantworten Sie diese Fragen vollständig und entsprechend Ihrer tatsächlichen persönlichen Situation.
Aus Ihren Angaben ergibt sich, welcher Risikorahmen für Ihre Vermögensverwaltung zulässig ist. Eine wichtige Rolle spielt dabei der SRI, der „Summary Risk Indicator“. Er ordnet Finanzprodukte auf einer Skala von 1 bis 7 nach ihrem Risiko ein.
Warum benötigt TrendDelta den Spielraum bis SRI 6?
Damit TrendDelta seine Anlagestrategie vollständig umsetzen kann, ist eine Risikoeinstufung erforderlich, die einen Risikoindikator bis SRI 6 zulässt.
Dieser Handlungsspielraum ist wichtig, weil TrendDelta in ausgeprägten Aufwärtsphasen gezielt Aktienfonds einsetzen soll, die ein hohes Renditepotenzial aufweisen. Gerade solche Fonds können aufgrund ihrer stärkeren Wertschwankungen einer höheren SRI Klasse zugeordnet sein.
Entscheidend ist dabei der zulässige Risikorahmen des Gesamtportfolios. Die unterschiedlichen Risikoeinstufungen der eingesetzten Fonds werden entsprechend ihrer Gewichtung im Portfolio berücksichtigt. Deshalb können auch einzelne Fonds mit einer höheren SRI Einstufung eingesetzt werden, sofern das Gesamtportfolio innerhalb des vorgegebenen Risikorahmens bleibt.
In der Praxis liegt der Risikoindikator des TrendDelta Portfolios typischerweise unter dem maximal zulässigen Wert von SRI 6. Die tatsächliche Risikoeinstufung hängt von der jeweiligen Zusammensetzung des Portfolios ab und kann sich im Zeitverlauf verändern.
SRI 6 beschreibt damit den maximal möglichen Risikorahmen und nicht die Risikoeinstufung, die das Portfolio dauerhaft aufweist.
Wie TrendDelta auf steigende Risiken reagiert
Der notwendige Risikospielraum bedeutet nicht, dass TrendDelta höhere Risiken unabhängig von der jeweiligen Marktsituation eingeht.
TrendDelta überwacht die eingesetzten Fonds und die Entwicklung der Märkte fortlaufend. Erkennt das System einen bestätigten Trendbruch, kann eine Position frühzeitig reduziert oder vollständig verkauft werden. Ziel ist es, nicht dauerhaft in einem Fonds investiert zu bleiben, dessen positiver Trend erkennbar verloren geht.
Zusätzlich verfügt TrendDelta mit dem CrashGuard über einen weiteren Sicherungsmechanismus. Er überwacht außergewöhnlich starke Marktbewegungen und kann bei abrupten Veränderungen zusätzliche Maßnahmen zur Risikoreduzierung auslösen.
Diese Sicherungsmechanismen können dazu beitragen, das Risiko in negativen Marktphasen zu reduzieren. Sie können Verluste jedoch nicht vollständig ausschließen und bieten keine Garantie dafür, dass Kursverluste verhindert werden.
Die aktive Risikosteuerung ändert dabei nicht die SRI Einstufung der einzelnen Fonds. Ein Fonds behält seine jeweilige SRI Klasse unabhängig davon, ob TrendDelta ihn aufgrund einer veränderten Marktsituation frühzeitig wieder verkauft.
Wenn Ihnen TrendDelta nach der Prüfung nicht angezeigt wird
Ihre Angaben im Online Antrag bestimmen, welche Anlagestrategien für Sie persönlich geeignet sind.
Ergibt die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung, dass Ihr zulässiger Risikorahmen Anlagen bis SRI 6 nicht zulässt, kann Ihnen TrendDelta im anschließenden Auswahlprozess nicht angeboten werden.
Bitte beantworten Sie die Fragen immer entsprechend Ihrer tatsächlichen persönlichen und finanziellen Situation. Die Prüfung stellt sicher, dass die gewählte Anlagestrategie zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer finanziellen Verlusttragfähigkeit passt.
Sie haben Fragen oder benötigen Unterstützung?
Wenn Sie Fragen zur Risikoeinstufung oder zum Online Antrag haben oder Unterstützung bei der Beantragung benötigen, können Sie sich jederzeit vertrauensvoll an uns wenden.
Wir erläutern Ihnen gerne den Ablauf und helfen Ihnen bei Fragen zum Antragsprozess weiter. Ihre persönlichen Angaben zu Risikobereitschaft, Verlusttragfähigkeit, Kenntnissen und Erfahrungen sollten dabei selbstverständlich immer Ihrer tatsächlichen Situation entsprechen.
